BNP Paribas uruchomi nowy produkt dla polskich startupów. Do zdobycia 160 mln euro

To nowość na polskim rynku startupowym. Do tej pory innowacyjne firmy technologiczne były niemal wyłączone z dostępu do finansowania bankowego. Głównym powodem był specyficzny model działania startupów — krótki czas istnienia i brak aktywów.

Dzięki umowie podpisanej przez EFI i BNP Paribas Bank Polska do firm z sektora MŚP, głównie innowacyjnych, może popłynąć nawet 160 mln euro. Dodatkowym beneficjentem mogą być wspólnoty mieszkaniowe.

Pieniądze popłyną do firm-spółek zarejestrowanych w Polsce. Jak wynika z informacji portalu XYZ.pl, produkt będzie dostępny na rynku prawdopodobnie od II kwartału 2025 r. Będzie narzędziem dla rozwoju startupów bez konieczności sprzedaży udziałów. Warunkiem niezbędnym do uzyskania finansowania będzie posiadanie określonych przychodów. Produkt nie będzie więc skierowany do firm na bardzo wczesnych etapach rozwoju.

Na wsparcie będzie mogło liczyć od 100 do 150 polskich startupów. BNP Paribas jest otwarty m.in. na współpracę z funduszami inwestycyjnymi, które poszukują wsparcia dla firm portfelowych bez konieczności organizowania nowej rundy finansowej.

Co wiemy o nowym produkcie BNP Paribas

Europejski Fundusz Inwestycyjny (EFI) i BNP Paribas Bank Polska podpisały umowę gwarancji portfelowej o wartości do 105 mln euro w celu zwiększenia finansowania dla działalności typu startup i scaleup, małych i średnich przedsiębiorstw, małych spółek o średniej kapitalizacji oraz wspólnot mieszkaniowych w Polsce.

W ramach gwarancji BNP Paribas Bank Polska zaoferuje ponad 160 mln euro nowego finansowania dłużnego. Pieniądze pójdą na wsparcie zrównoważonych projektów inwestycyjnych, wspólnot mieszkaniowych i innowacyjnych firm. Transakcja zawarta w ramach programu InvestEU. Pozwoli zwiększyć finansowanie dla podmiotów, które do tej pory nie znalazły wystarczającego wsparcia na polskim rynku.

– Gwarancja dla BNP Paribas Bank Polska wpisuje się w misję Europejskiego Funduszu Inwestycyjnego i całej Grupy Europejskiego Banku Inwestycyjnego, jaką jest finansowanie zielonej transformacji, innowacji oraz MŚP. Poprzez wsparcie finansowe dopasowane do potrzeb naszych partnerów wspieramy zrównoważony rozwój gospodarczy i przyczyniamy się do realizacji strategicznych celów Europy. Ta starannie opracowana umowa wzbogaca rosnącą listę transakcji realizowanych w ramach InvestEU w Polsce i potwierdza dynamiczną ekspansję działalności EFI w kraju. Szczególnie ważny jest nacisk na modernizację energetyczną budynków mieszkalnych, która stanowi istotny element zielonej transformacji – mówi profesor Teresa Czerwińska, wiceprezes EBI.

Do tej pory na polskim rynku brakowało tego typu finansowania. Głównym źródłem finansowania dla firm inwestycyjnych pozostawały fundusze inwestycyjne i kolejne rundy finansowe. Uzyskanie kredytu, czyli finansowania bez pozbycia się udziałów, było trudne ze względu na krótką historię istnienia podmiotów oraz brak możliwości zabezpieczenia kredytów. Startupy nie mają najczęściej wystarczających aktywów, które mogłyby, z perspektywy banku, stanowić gwarancję spłaty należności.

Przeczytaj: Miliardy na startupy z publicznej kieszeni. A będzie jeszcze więcej

Kredyt dla startupów

Zgodnie z warunkami umowy 40 mln euro zostanie przeznaczone na wsparcie wspólnot mieszkaniowych.

Kolejne 40 mln euro gwarancji zostanie przeznaczone na wsparcie mikro i małych przedsiębiorstw inwestujących w zrównoważone projekty takie jak efektywność energetyczna i odnawialne źródła energii. Firmy te będą mogły finansować swoje projekty inwestycyjne poprzez kredyty i leasing. Pozostałe 25 mln euro pozwoli BNP Paribas Bank Polska zaoferować nowe kredyty innowacyjnym przedsiębiorstwom typu startup i scaleup.

– Nasza wieloletnia współpraca z Grupą EBI, w tym niniejsza umowa z EFI w ramach InvestEU, to kolejne działania, które podkreślają nasze zaangażowanie na rzecz poprawy wydajności energetycznej, zmniejszania śladu węglowego i rozwijania oferty zrównoważonych produktów finansowych. Dzięki tej współpracy nasi klienci zyskają jeszcze większe wsparcie w zakresie zielonej transformacji i innowacyjnego rozwoju ich firm, co pozostaje jednym z naszych kluczowych priorytetów strategicznych – mówi Przemek Gdański, prezes BNP Paribas Bank Polska.

Umowa jest największą gwarancją udzieloną w Polsce przez EFI od czasu rozpoczęcia działalności funduszu w kraju w 1994 r. Jest to również pierwsza nieograniczona gwarancja EFI udzielona bankowi komercyjnemu w Polsce przy wsparciu InvestEU. To unijny programu finansowania zrównoważonych inwestycji prywatnych i publicznych.

– EFI i BNP Paribas Bank Polska łączą siły, aby zapewnić ponad 160 mln euro nowego finansowania dla ekologicznych i innowacyjnych MŚP, wspólnot mieszkaniowych oraz na zrównoważone inwestycje w Polsce. To największa w historii gwarancja portfelowa EFI w Polsce. Liczę na więcej takich transakcji ponieważ przynoszą one korzyści dla lokalnej gospodarki i zielonej transformacji w całej Europie – mówi Marjut Falkstedt, dyrektor generalna EFI.

Przypomnijmy, na początku listopada BOŚ Bank podpisał podobną umowę z EFI, ale obejmującą firmy w trakcie transformacji ekologicznej. EFI ma przekazać 60 mln euro na pierwsze tego typu przedsięwzięcie na polskim rynku.

Co kredyt dla startupów oznacz dla rynku

Nieograniczona gwarancja portfelowa zmniejsza ryzyko kredytowe i umożliwia pośrednikowi finansowemu – bankowi lub firmie leasingowej – oferowanie większego finansowania dłużnego. Jak dodają przedstawiciele banku, taki produkt ma konkurencyjne warunki przy niższym wymaganym kapitale regulacyjnym. Zwiększa to dostęp firm do finansowania i pomaga stymulować gospodarkę.

W transakcji pośredniczył Krajowy Punkt Kontaktowy ds. Instrumentów Finansowych Programów Unii Europejskiej (KPK), agencja powiązana z polskim rządem.

– Cieszymy się, że kolejny polski bank dołączył do rodziny pośredników finansowych InvestEU. Obszar, w którym będą współpracować EFI i Bank BNP, jest szczególnie ważny dla rozwoju polskiego rynku w zakresie dostępu mniejszych przedsiębiorców do finansowania innowacji i cyfryzacji oraz dla właścicieli nieruchomości (wspólnot mieszkaniowych) w zakresie poprawy efektywności energetycznej. KPK wsparł Bank BNP w przygotowaniu wniosku, a teraz będzie wspierał promocję oferty na polskim rynku – mówi Arkadiusz Lewicki, dyrektor KPK.

– Rozwój innowacyjności małej i średniej przedsiębiorczości jest jednym z priorytetów polityki gospodarczej obecnego rządu. Dzisiejsza bardzo dobra wiadomość dla polskich firm, potwierdza to zaangażowanie na rzecz wzrostu i konkurencyjności MŚP. Dla rozwoju dostępu przedsiębiorców do kredytu istotna jest rola państwa stwarzającego nie tylko przyjazne warunki dla zakładania biznesu, ale i jego bezpiecznej cyfryzacji. Nie mniej ważne jest stymulowanie rynku mieszkaniowego w kierunku podnoszenia efektywności energetycznej. Wsparcie z InvestEU i współpraca z kluczowymi unijnymi instytucjami finansowymi wzmacnia polski potencjał w tym zakresie – podkreśla Krzysztof Paszyk, minister Rozwoju i Technologii.