Zaloguj się 
Dzieje się!
Dzieje się! 
Pół miliarda dla Wealthona. Polski startup pozyskał fundusze na rozwój
Przejęcia i ekspansja na nowe rynki – to kluczowe cele startupu Wealthon, który właśnie zebrał 531 mln zł w ramach rundy inwestycyjnej i finansowej.
Z tego artykułu dowiesz się…
- Skąd fintech pozyskał 531 mln zł finansowania i jak zamierza je wykorzystać do rozwoju oraz przejęć na rynkach zagranicznych.
- Jak Wealthon planuje stać się regionalnym liderem usług finansowych, rozszerzając ofertę z pożyczek na kompleksowe rozwiązania płatnicze dla polskich przedsiębiorców.
- Dlaczego Wealthon stawia na rozwój technologii zamiast masowej rekrutacji i jak chce zrewolucjonizować obsługę finansową małych i średnich firm w Polsce.
W ostatnich tygodniach Wealthon, jeden z najbardziej znanych polskich fintechów rozwijających się w branży finansowej, pozyskał łącznie 531 mln zł nowego finansowania – w tym 31 mln zł od inwestorów w ramach rundy inwestycyjnej oraz 500 mln zł w ramach finansowania dłużnego.
– Szykujemy największą zmianę w historii Wealthona – zapowiada w rozmowie z xyz.pl Aleksander Majchrzak, prezes i współtwórca fintechu.
– Realizujemy założenia, które przyjęliśmy wraz ze startem naszej firmy. Zaczęliśmy od pożyczek dla przedsiębiorców, ale teraz to tylko jeden z elementów strategii. Widzimy ogromne możliwości w dostarczaniu usług płatniczych dla polskich firm i w tym celu pozyskaliśmy pieniądze
– dodaje Aleksander Przetakiewicz, szef rady nadzorczej Wealthona i drugi z jego twórców.
Kto zainwestował w Wealthona?
Do tej pory Wealthon pozyskał 12 mln zł od funduszu 4growth VC i NCBR Investment Fund, a także 70 mln zł finansowania dłużnego w dwóch fazach od funduszy zarządzanych przez CVI Dom Maklerski. Teraz do gry wkroczyli poważni inwestorzy. W Wealthona zainwestował europejski fundusz 3TS Capital Partners, natomiast finansowanie dłużne zapewniły fundusze zarządzane przez podmioty powiązane z Fortress Investment Group, globalnym menedżerem inwestycyjnym.
Jak tłumaczy Aleksander Majchrzak, oprócz 3TS Capital Partners kapitał w formule inwestycyjnej przekazali także dwaj polscy inwestorzy.
– Nie ujawniamy, kto to jest, ale mogę zapewnić, że to Polacy bardzo aktywnie działający na rynku – mówi Aleksander Majchrzak.
Wealthon wskazuje na cel inwestycyjny. Będzie ekspansja usług
Wealthon zbudował biznes na szybkim finansowaniu dla sektora MŚP, a równolegle rozwija technologiczne rozwiązania wspierające przedsiębiorstwa w zarządzaniu finansami.
– Nasza strategia od początku opierała się na pożyczkach dla przedsiębiorców. Jednak od zawsze postrzegaliśmy się jako firmę tworzącą kompleksowe usługi dla biznesu. Dziś pożyczki to tylko jeden z elementów szerokiej gamy produktów, które mają wspierać polskie małe i średnie firmy – tłumaczy prezes Wealthona.
Jak zaznacza, dzięki mocno rozwiniętej działalności pożyczkowej, Wealthon nie potrzebuje dużych rund finansowych, które wymagałyby sprzedaży udziałów w firmie.
– Ta część dała nam paliwo do szerszego rozwoju, ale musimy ją dalej skalować – podkreśla Aleksander Majchrzak.
Teraz głównym zadaniem jest uzyskanie licencji od KNF. Wealthon ubiega się o status Krajowej Instytucji Płatniczej, która zwiększy możliwości działania fintechu.
– Nasz produkt jest w zasadzie gotowy. Działalność pożyczkowa dała nam paliwo do rozwoju
i kluczowe kontakty. Zidentyfikowaliśmy podstawowe potrzeby polskich przedsiębiorców
i zbudowaliśmy z nimi relacje. Dostarczamy im ekosystem komplementarnych produktów – zapewnia szef rady nadzorczej Wealthona.
Zdaniem inwestora
Wealthon chce zostać regionalnym liderem branży
Fintech szykuje przejęcia
Twórcy Wealthona pozyskane pieniądze zamierzają wydać m.in. na akwizycje branżowe.
– Już teraz jesteśmy na zaawansowanym etapie w dwóch procesach akwizycyjnych – komentuje Aleksander Majchrzak.
Szczegółów nie ujawnia, ale jak zaznacza, akwizycje mają pomóc w rozwoju firmy nie tylko w kontekście zwiększenia liczby klientów, ale także i pod kątem ekspansji geograficznej.
– Nie interesują nas przejęcia firm pożyczających pieniądze. W Polsce zresztą praktycznie nie ma takich biznesów, którymi bylibyśmy zainteresowani. Nie szukamy pozyskania usług komplementarnych do naszych, bo też mamy je zbudowane wewnętrznie. Koncentrujemy się wyłącznie na przyspieszeniu tempa wzrostu – zapewnia prezes Wealthona.
Chodzi m.in. o przejęcia zagraniczne, które otworzyłyby polskiej firmie drzwi do rozwoju poza krajem. Obecnie wszyscy klienci firmy to polskie firmy.
– Naszym celem jest cały region Europy Centralnej. O Stanach na razie nie myślimy – dodaje Aleksander Majchrzak.
Wealthon nie planuje większych rekrutacji. W tym momencie startup zatrudnia 100 osób, z czego około połowy pracuje w sekcji IT. Ze względu na rozwój technologii i sytuację rynkową, to prawdopodobnie wystarczy do dalszego rozwoju, chociaż twórcy firmy nie wykluczają, że to się zmieni.
Fintech postawił na rozwój
W 2024 r. Wealthon udzielił finansowania dla około 1000 polskich firm. Łączna kwota pożyczek wyniosła około 100 mln zł. Dzięki nim obroty firm osiągnęły poziom niemal 500 mln zł. Od początku istnienia Wealthon udzielił finansowania o wartości około 250 mln zł.
Z biegiem lat zmienia się jednak profil przychodowy firmy. Znaczną część stanowią przychody z pożyczek – około 40 proc. Kolejne 40 proc. to jednak biznes związany z usługami POS, a pozostała część z płatnościami, w tym kartami płatniczymi.
Zdaniem inwestora
Jest miejsce na rozwój w polskiej branży MSP
Czym zajmuje się Wealthon?
Wealthon, początkowo firma oferująca pożyczki dla przedsiębiorców, w ostatnich latach rozszerzyła ofertę, tworząc wieloproduktową platformę dla sektora MŚP. Łączy ona usługi POS, finansowanie oraz płatności, dostarczając kluczowe rozwiązania usprawniające działalność
w sektorach HoReCa, handlu detalicznego i innych branżach.
– Może to zabrzmi patetycznie, ale od początku budowaliśmy Wealthona z myślą o Polsce i polskich przedsiębiorcach. Doskonale wiemy, jakie są główne bolączki biznesu w naszym kraju. Jednym z kluczowych problemów są niewystarczające narzędzia do zarządzania finansami i płatnościami. Oczywiście, wyzwania stwarza także legislacja, ale w ramach istniejących przepisów można wiele zdziałać – np. poprzez systemy łączące kasy fiskalne z kontami firmowymi. Takie rozwiązania już oferujemy – tłumaczy Aleksander Przetakiewicz.
Jak zauważa, firmy z sektora MŚP generują około 50 proc. polskiego PKB, ale wciąż są pomijane zarówno przez postęp technologiczny w bankowości, jak i w kwestii dostępu do finansowania.
– Chcemy wspierać rozwój całego sektora MŚP. Być dla nich „one-stop-shop” – miejscem, gdzie znajdą wszystko, czego potrzebują. Naszym celem jest cyfryzacja procesów finansowych polskich firm – dodaje Aleksander Przetakiewicz.
Obecnie Wealthon oferuje szereg innowacyjnych narzędzi wspierających przedsiębiorców. Jednym z nich jest Poscash – finansowanie do 500 tys. zł udzielane na podstawie obrotów z terminala płatniczego i spłacane proporcjonalnie do dziennego utargu. Wallet to mobilny portfel umożliwiający zarządzanie finansami i dokonywanie płatności bezgotówkowych. Kolejną usługą jest Limit, zapewniający szybki dostęp do limitu kredytowego do 60 tys. zł w aplikacji mobilnej. Wealthon oferuje również POS – kompleksowe narzędzie łączące funkcje kasy fiskalnej, terminala płatniczego, asystenta sprzedaży, obsługi zamówień oraz zarządzania stanem magazynowym, szczególnie przydatne w branży HoReCa i handlu detalicznym.
Główne wnioski
- Strategiczna ekspansja i dywersyfikacja usług w Wealthonie. Wealthon przechodzi największą transformację w swojej historii, rozszerzając działalność z pożyczek dla MŚP na kompleksowe usługi płatnicze. Celem jest stworzenie zintegrowanego ekosystemu finansowego, który wesprze polskie przedsiębiorstwa poprzez rozwiązania takie jak Poscash, Wallet i Limit.
- Silne wsparcie finansowe dla dalszego rozwoju. Startup pozyskał 531 mln zł nowego finansowania – w tym 31 mln zł od inwestorów oraz 500 mln zł finansowania dłużnego. Środki te pozwolą na rozszerzenie usług, przejęcia branżowe oraz akwizycje firm zagranicznych, co wesprze rozwój Wealthona w Europie Środkowej.
- Innowacje technologiczne zamiast masowej rekrutacji. Wealthon koncentruje się na skalowaniu istniejących rozwiązań technologicznych, bez planów znaczącego powiększania zespołu. Firma dąży do uzyskania statusu krajowej instytucji płatniczej, co umożliwi dalsze wzmacnianie oferty dla sektora MŚP i przyspieszy cyfryzację obsługi finansowej polskich firm.