Samer Masri, dyrektor Biura Maklerskiego PKO Banku Polskiego: „Polaków czeka rewolucja w inwestowaniu”

Audio generowane przez AI. Może zawierać błędy.

Biuro Maklerskie PKO Banku Polskiego jest największym działającym w Polsce biurem maklerskim pod względem udziału w obrotach oraz wartości przechowywanych aktywów. Właśnie obchodzi 35-lecie. Z tej okazji jego dyrektor, Samer Masri, był gościem studia XYZ. Jego zdaniem polski rynek inwestycyjny wchodzi w okres dużych zmian.

- Stoimy przed rewolucją w inwestowaniu – ocenił szef biura maklerskiego.

Rosnące zasoby finansowe społeczeństwa sprawiają, że coraz większa część nowych oszczędności jest przeznaczana na inwestycje.

Jednym z powodów jest rosnąca skłonność Polaków do oszczędzania. Jak zauważa Samer Masri, od pandemii stopa oszczędności wzrosła z ok. 5 do 10 proc. Choć nadal większość środków trafia na lokaty i inne bezpieczne instrumenty, zasoby finansowe gospodarstw domowych rosną. Dzięki temu coraz większa część nowych oszczędności może być kierowana na inwestycje. To może stopniowo zmieniać strukturę portfeli Polaków i zwiększać znaczenie rynku kapitałowego.

Zachęcić klientów do świadomego inwestowania

Zdaniem dyrektora Biura Maklerskiego PKO Banku Polskiego prawdziwym impulsem do zmian może być wprowadzenie Osobistych Kont Inwestycyjnych (OKI). Rozwiązanie ma zacząć obowiązywać od nowego roku i zachęcać Polaków do dobrowolnego oszczędzania i inwestowania na preferencyjnych warunkach.

Jednym z najważniejszych elementów ma być „parasolowe OKI”, łączące w jednym rozwiązaniu lokaty bankowe, fundusze inwestycyjne i rachunki maklerskie. Dzięki temu przenoszenie środków między oszczędzaniem a inwestowaniem ma być prostsze niż dotychczas. Dodatkową zachętą będą preferencyjne zasady podatkowe w porównaniu z obecnym opodatkowaniem zysków kapitałowych. OKI mają być także elastyczne, umożliwiając swobodne wpłaty i wypłaty środków.

Samer Masri podkreśla, że Biuro Maklerskie PKO Banku Polskiego intensywnie przygotowuje się do uruchomienia nowych rozwiązań.

– Naszą misją jest zachęcanie klientów do bardziej świadomego i efektywnego inwestowania – wyjaśnia nasz rozmówca.

Naszą misją jest zachęcenie klientów do bardziej świadomego i efektywnego inwestowania.

– Chcemy dać klientom narzędzie, które pomoże im samodzielnie budować zdywersyfikowany portfel. Powinien on łączyć różne instrumenty: lokaty zapewniające płynność, obligacje dające stabilność oraz akcje oferujące potencjał wyższych zysków – zapowiedział dyrektor Biura Maklerskiego PKO Banku Polskiego.

Ważnym elementem będzie także doradztwo, pomagające dobrać produkty do indywidualnych potrzeb i horyzontu inwestycyjnego.

– Wierzę, że połączenie prostego dostępu do rynku z profesjonalnym wsparciem sprawi, że większa część oszczędności Polaków trafi do inwestycji – mówił Samer Masri.

Czeka nas moda na inwestowanie

Pytany o nowe produkty, które mają pojawić się w ofercie Biura Maklerskiego PKO Banku Polskiego, Samer Masri zapowiada, że już w listopadzie uruchomione zostaną usługa zarządzania portfelami oraz zautomatyzowane doradztwo inwestycyjne.

Drugie z tych rozwiązań ma być skierowane do klientów, którzy chcą inwestować samodzielnie, ale potrzebują wsparcia przy budowie portfela i doborze instrumentów. Otrzymają oni m.in. modelowe portfele oraz rekomendacje inwestycyjne.

– Z naszych doświadczeń wynika, że jedną z największych barier nie jest samo założenie rachunku inwestycyjnego. Jest nią raczej odpowiedź na pytanie: „W co właściwie zainwestować?”. Właśnie na tę potrzebę odpowiadają nowe usługi – tłumaczył Samer Masri.

Jego zdaniem klienci oczekują dziś przede wszystkim prostego przekazu, intuicyjnej obsługi oraz przejrzystych i rozsądnie wycenionych usług.

– Chcą mieć dostęp do łatwego i intuicyjnego procesu, dokładnie wiedzieć, gdzie kliknąć i jak zacząć – tłumaczył nasz rozmówca.

Przy większych kwotach, zwłaszcza pochodzących z rodzinnych oszczędności, rośnie jednak potrzeba profesjonalnego wsparcia.

– Klienci chcą mieć pewność, że podejmują właściwe decyzje, ponieważ nie są profesjonalnymi inwestorami. Dlatego wraz z rozwojem rynku doradztwo musi stać się jego integralnym elementem. Jeśli otrzymają takie wsparcie, będą znacznie chętniej angażować swoje oszczędności w inwestycje – mówił szef DM PKO BP.

Moda na inwestowanie na zawsze zmieni strukturę portfeli Polaków

Na koniec zapytaliśmy naszego rozmówcę, co jego zdaniem najmocniej wpłynie na sposób inwestowania Polaków w najbliższych pięciu latach.

– Myślę, że będzie to moda na inwestowanie, którą wywoła m.in. wprowadzenie OKI. Jestem przekonany, że na trwałe zmieni ona strukturę portfeli Polaków – podsumował Samer Masri.

Główne wnioski

1. Rosnące oszczędności Polaków mogą zwiększać skalę inwestycji i kierować większą część prywatnego kapitału na rynek.
2. Wprowadzenie OKI ma ułatwić łączenie oszczędzania z inwestowaniem, a dzięki korzystniejszym zasadom podatkowym może stać się impulsem do zmiany struktury portfeli Polaków.
3. Ważnym elementem tej zmiany będzie łatwo dostępne, profesjonalne doradztwo, które pomoże mniej doświadczonym klientom w budowie portfela i wyborze odpowiednich instrumentów.

Artykuł powstał na zlecenie Biura Maklerskiego PKO Banku Polskiego.