Zaloguj się 
Dzieje się!
Udostępnij przez e-mail Wartość aktywów OFE przekroczyła 360 mld zł. „Rekordziści mają nawet 400 tys. zł”
Mimo niekorzystnego wpływu mechanizmu „suwaka”, wartość aktywów OFE przekroczyła w sierpniu 360 mld zł. „Rekordziści mają na rachunkach nawet 400 tys. zł” – mówi prezeska Izby Gospodarczej Towarzystw Emerytalnych.
Na koniec sierpnia aktywa w Otwartych Funduszach Emerytalnych (OFE) sięgnęły 363,7 mld zł – wynika z raportu Analiz Online i IGTE. To wzrost o 2,5 proc., czyli 8,8 mld zł.
„Ponownie na niekorzyść OFE zadziałał suwak, czyli mechanizm nakazujący przekazywanie części składek przyszłych emerytów do ZUS na 10 lat przed osiągnięciem wieku emerytalnego. W sierpniu OFE przekazały do ZUS 1,51 mld zł, podczas gdy otrzymały stamtąd składki w wysokości niespełna 375 mln zł” – czytamy.
– W ciągu pierwszych ośmiu miesięcy 2026 r. Otwarte Fundusze Emerytalne wypracowały średnią stopę zwrotu na poziomie 27 proc., co przełożyło się na przeciętny zysk każdego członka OFE przekraczający 4 tys. zł. Obecnie rachunki w OFE posiada 13,8 mln Polaków. Średnie zgromadzone saldo wynosi 26 376 zł, a rekordziści mają nawet około 400 tys. zł – mówi Małgorzata Rusewicz, prezeska Izby Gospodarczej Towarzystw Emerytalnych.
Obecnie rachunki w OFE posiada 13,8 mln Polaków. Średnie saldo wynosi 26 376 zł, a rekordziści mają nawet około 400 tys. zł
Nationale-Nederlanden największe, ale to PKO BP Bankowy najlepiej zarabia
Wciąż największym funduszem jest Nationale-Nederlanden OFE, którego aktywa przekroczyły 100 mld zł, a udział w rynku wzrósł do 28 proc. Drugą pozycję zajmuje Allianz Polska OFE, który z aktywami na poziomie niemal 90,5 mld zł ma prawie 25-procentowy udział.
Od początku roku liderem pod kątem zarobków jest PKO BP Bankowy OFE, który zarobił 29,9 proc. Kolejne miejsca zajmują Nationale-Nederlanden OFE z wynikiem 27,6 proc. oraz OFE PZU „Złota Jesień” – 26,9 proc.
W sierpniu najlepszym wynikiem mogło się pochwalić za to Vienna OFE, którego jednostka zyskała 3,1 proc. Tuż za nim uplasowały się OFE Pocztylion, UNIQA OFE, Generali OFE, Nationale-Nederlanden OFE oraz OFE PZU „Złota Jesień” z wynikiem po 2,9 proc. Na drugim końcu zestawienia znalazły się PKO BP Bankowy OFE i Allianz Polska OFE z wynikiem 2,6 proc.
Jak działają OFE?
Otwarte Fundusze Emerytalne razem z subkontem w ZUS tworzą II filar publicznego systemu emerytalnego. W ciągu 10 lat przed osiągnięciem wieku emerytalnego pieniądze z OFE są przenoszone do ZUS i ewidencjonowane na subkoncie ubezpieczonego. W tym okresie co miesiąc trafia tam 1/120 zgromadzonych pieniędzy. Po całkowitym przeniesieniu służą one do wyliczenia i wypłaty świadczenia emerytalnego.
W lutym 2014 r. OFE zmieniły profil inwestycyjny na akcyjny. Od tego czasu notują wyniki lepsze od od wielu funduszy oraz indeksów rynkowych. Są też obecne w 48 proc. spółek notowanych na warszawskiej giełdzie, a ich udział w kapitalizacji giełdowych podmiotów wynosi około 20 proc.
Źródło: PAP, XYZ
