PKO BP ze zgodą KNF na zarządzanie portfelami. To oznacza nową ofertę dla klientów bankowości prywatnej

PKO BP dostał zgodę Komisji Nadzoru Finansowego, by uruchomić usługę zarządzania portfelami. To nie tylko ważny etap rozwoju bankowości inwestycyjnej, ale także nowa oferta dla klientów bankowości prywatnej.

– Uruchomienie usługi zarządzania portfelami to ważny etap rozwoju Biura Maklerskiego PKO Banku Polskiego i kolejny krok w umacnianiu naszej pozycji jako lidera rynku kapitałowego. Chcemy wyznaczać standardy nie tylko skalą działania, lecz także jakością i wszechstronnością oferty. Przede wszystkim jednak odpowiadamy na zróżnicowane potrzeby klientów, oferując im profesjonalne wsparcie w dywersyfikacji środków, budowaniu portfela dopasowanego do ich celów i akceptowanego poziomu ryzyka oraz zarządzaniu majątkiem. To także ważny element naszej ambicji, by rozwijać Biuro Maklerskie jako miejsce, w którym klienci mogą znaleźć kompleksowe rozwiązania inwestycyjne – od samodzielnego inwestowania po profesjonalne zarządzanie aktywami – mówi Samer Masri, dyrektor Biura Maklerskiego w PKO Banku Polskim.

Usługa ruszy w czwartym kwartale 2026

Zarządzanie portfelem polega na tym, że klient powierza swoje środki profesjonalistom i upoważnia ich do podejmowania decyzji inwestycyjnych. Eksperci analizują sytuację finansową i cele inwestycyjne klienta oraz akceptowane ryzyko. Na podstawie tego dobierają odpowiednią strukturę portfela. Zarządzający monitorują sytuację rynkową, dostosowują skład portfela oraz kontrolują poziom ryzyka. Aktywa na rachunku inwestycyjnym dalej w pełni jednak należą do klienta. Otrzymuje on też regularne raporty.

Usługa ta skierowana jest zarówno do fundacji czy stowarzyszeń, jak i klientów bankowości prywatnej. Dla tych o największym majątku bank przygotuje specjalne strategie inwestycyjne, przygotowane specjalnie dla nich. Usługa ruszy w czwartym kwartale 2026 r. Za decyzje odpowiadać będą licencjonowani doradcy.

– Rozszerzenie oferty o zarządzanie portfelami to ważny etap rozwoju Bankowości Prywatnej PKO Banku Polskiego i odpowiedź na rosnące oczekiwania klientów. Chcemy, aby mogli korzystać z wiedzy i doświadczenia naszych ekspertów, zachowując jednocześnie wpływ na kształt swojego portfela. Możliwość łączenia różnych klas aktywów, w tym obligacji z instrumentami rynku kapitałowego, pozwoli nam jeszcze lepiej odpowiadać na potrzeby klientów – zarówno tych wybierających gotowe strategie, jak i oczekujących rozwiązań szytych na miarę – podkreśla Magdalena Ramatowska, dyrektorka Pionu Bankowości Inwestycyjnej w PKO Banku Polskim.

Obligacje połączone z innymi aktywami. Unikalna oferta PKO BP

Bank szykuje też dla swoich klientów unikalną ofertę. Będzie to jedyna opcja, która pozwala łączyć obligacje Skarbu Państwa z innymi aktywami, jak akcje czy instrumenty z rynków międzynarodowych.

PKO BP pozwoli też klientom korzystać ze strategii dłużnych denominowanych w euro i dolarach. To oferta z myślą o osobach z oszczędnościami walutowymi, które chcą inwestować w zagraniczne instrumenty o niższym ryzyku.

Zdaniem banku ta usługa łączy profesjonalne zarządzanie z dywersyfikacją, indywidualnym portfelem i przejrzystością inwestycji. Otworzy więc takie usługi dla szerokiej grupy klientów, a nie tylko dla najbardziej zamożnych inwestorów.

PKO BP to największy bank w Polsce. Obsługuje 12,4 mln klientów. Ma też oddziały korporacyjne i przedstawicielstwa za granicą – m.in. w Niemczech, Czechach, Szwecji czy na Litwie.