Rekordowa kara dla JPMorgan w Niemczech. 45 mln euro za zaniedbania w kontroli prania pieniędzy

Niemiecki nadzór finansowy BaFin nałożył na JPMorgan rekordową karę w wysokości 45 mln euro. Za systemowe uchybienia w przeciwdziałaniu praniu pieniędzy. Chodzi o opóźnienia w raportowaniu podejrzanych transakcji przez frankfurcki oddział amerykańskiego banku.

BaFin poinformował, że między październikiem 2021 a wrześniem 2022 roku JPMorgan nie przekazywał na czas zgłoszeń o podejrzanych transakcjach. Według nadzoru bank „zawinienie naruszył obowiązki nadzorcze” dotyczące wewnętrznych procedur wykrywania potencjalnie nielegalnych działań.

Kara została ostatecznie zatwierdzona 30 października. To najwyższa grzywna, jaką BaFin kiedykolwiek nałożył na instytucję finansową. Dla porównania, poprzedni rekord – 40 mln euro – dotyczył Deutsche Banku w 2015 roku.

Zgodnie z niemiecką ustawą o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy, instytucje finansowe muszą zgłaszać transakcje mogące mieć związek z praniem pieniędzy lub finansowaniem terroryzmu do Financial Intelligence Unit (FIU). Szybkie raportowanie umożliwia władzom analizę przypadków i przekazanie ich organom ścigania.

BaFin podkreślił, że w przypadku systemowych naruszeń wysokość kar może być powiązana z obrotami całej instytucji, co tłumaczy wysoki wymiar sankcji wobec JPMorgan.

Decyzja niemieckiego nadzoru wpisuje się w szerszy kontekst walki z lukami w systemie AML. W ostatnich latach Niemcy zmagają się z szeregiem afer finansowych, m.in. po upadku firmy Wirecard w 2020 roku i po ostatnich aresztowaniach 18 osób w śledztwie dotyczącym międzynarodowych sieci oszustw online i prania pieniędzy.

Rzecznik JPMorgan stwierdził, że kara dotyczy „historycznych nieprawidłowości”, a opóźnienia w zgłoszeniach nie wpłynęły na działania organów ścigania. Bank zapewnił, że jest „głęboko zaangażowany w wykrywanie, zapobieganie i zgłaszanie przestępstw finansowych” i cieszy się, że sprawa została już rozwiązana.

Źródło: Euronews